2023年9月18日，工行滁州分行組織召開(kāi)“企業(yè)銀行賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理分析會(huì)”。會(huì)議傳達(dá)了人民銀行和上級(jí)行相關(guān)文件要求，復(fù)盤全轄上半年涉案賬戶的具體情況及存在的問(wèn)題，總結(jié)先進(jìn)支行賬戶全生命周期管理中的優(yōu)秀治理防控經(jīng)驗(yàn)，分專業(yè)條線部署強(qiáng)化管理措施。
會(huì)議強(qiáng)調(diào)，一是要提高思想認(rèn)識(shí)。認(rèn)真貫徹“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”的要求，堅(jiān)持案件防控底線思維，從思想上“聚焦”，從技術(shù)上“聚神”，從行動(dòng)上“聚力”，扎實(shí)做好企業(yè)銀行賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)工作；二是要嚴(yán)格實(shí)施開(kāi)戶審核。遵循“了解你的客戶”原則，度規(guī)定嚴(yán)格實(shí)施開(kāi)戶審核，識(shí)別客戶身份、核實(shí)開(kāi)戶意愿，確保真人、真事、真材料，強(qiáng)化盡職調(diào)查管理；三是要強(qiáng)化網(wǎng)銀限額管理。嚴(yán)格按照企業(yè)銀行結(jié)算賬戶分級(jí)管理要求，在新開(kāi)戶客戶注冊(cè)企業(yè)電子銀行和存續(xù)期調(diào)整企業(yè)電子銀行額度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取差異化盡職調(diào)查措施，合理設(shè)置企業(yè)電子銀行渠道限額；四是要嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)處理。對(duì)在日常開(kāi)戶、上門盡調(diào)、網(wǎng)銀調(diào)額等關(guān)鍵環(huán)節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式、馬虎大意從而導(dǎo)致賬戶涉案的，嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》問(wèn)責(zé)處理，統(tǒng)籌做好企業(yè)銀行賬戶常態(tài)化、長(zhǎng)效化治理，確保實(shí)現(xiàn)“新增和存量賬戶零涉案”目標(biāo)。（耿蘇瑞）
