2022年11月25日17:26來(lái)源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：3,344次編輯：孫曉婷
為貫徹落實(shí)“斷卡行動(dòng)”工作部署，筑牢賬戶安全的堅(jiān)實(shí)防線，加強(qiáng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，切實(shí)促進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)防控，保護(hù)客戶合法權(quán)益。2022年11月18日，工行滁州天長(zhǎng)支行營(yíng)業(yè)室成功攔截一起異常開(kāi)戶事件。
上午剛開(kāi)門(mén)時(shí)，一名非天長(zhǎng)籍年輕男子來(lái)到天長(zhǎng)支行營(yíng)業(yè)室要求開(kāi)卡，經(jīng)辦工作人員首先按照總行新開(kāi)賬戶的工作要求進(jìn)行“五問(wèn)三查”，并且在風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)上做好文字記錄。身份核實(shí)“五問(wèn)”情況第一步是詢問(wèn)客戶的開(kāi)戶目的，該男子稱是用做工資卡，經(jīng)辦工作人員立馬詢問(wèn)該男子的職業(yè)信息，同時(shí)請(qǐng)他配合提供單位受理人的姓名和電話，需要現(xiàn)場(chǎng)與工作單位核實(shí)信息。該男子突然出現(xiàn)慌亂的神態(tài)，支支吾吾告知不清楚工作單位受理人的姓名和電話。這時(shí)經(jīng)辦工作人員立刻提高警惕，再次詢問(wèn)該男子現(xiàn)在的居住地址和聯(lián)系方式，為全面排除涉案風(fēng)險(xiǎn)，又詢問(wèn)他手機(jī)號(hào)碼的使用年限，要求該男子進(jìn)行手機(jī)號(hào)碼實(shí)名驗(yàn)證。該男子稱手機(jī)號(hào)已使用長(zhǎng)達(dá)三年，可是實(shí)名驗(yàn)證的結(jié)果顯示該手機(jī)號(hào)碼新辦不足一周。為了進(jìn)一步核實(shí)該男子的身份，經(jīng)辦工作人員利用該男子的身份證在“安徽省可疑賬戶灰名單庫(kù)”系統(tǒng)中查詢，查詢到了該男子的可疑情況，當(dāng)即回絕該男子“根據(jù)人行下發(fā)的賬戶管理相關(guān)規(guī)定，我們不能為您提供開(kāi)卡服務(wù)?！痹撁凶右?jiàn)開(kāi)戶未果，便匆匆離開(kāi)。
“可疑不開(kāi)戶，開(kāi)卡不涉案，涉案必追究”，事先防范才是重中之重。自2020年以來(lái)，天長(zhǎng)支行營(yíng)業(yè)室不斷強(qiáng)化賬戶開(kāi)立防范宣傳，拓寬宣傳渠道。利用網(wǎng)點(diǎn)有效陣地資源，通過(guò)發(fā)放反詐宣傳畫(huà)冊(cè)及大堂經(jīng)理防范詐騙知識(shí)的分享，借助通俗易懂的方式讓客戶在輕松的氣氛中獲取防范電信網(wǎng)絡(luò)等新型違法犯罪的常識(shí)，提高自身防范意識(shí)。深化賬戶管理，嚴(yán)格核實(shí)客戶信息及開(kāi)戶意愿，謹(jǐn)慎審核新開(kāi)賬戶的信息，加強(qiáng)可疑賬戶管理，積極排查存量賬戶。把網(wǎng)點(diǎn)作為主陣地，積極構(gòu)建銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道卡口，在每一個(gè)環(huán)節(jié)持續(xù)壓實(shí)責(zé)任，堅(jiān)決遏制詐騙犯罪行為。加強(qiáng)與代發(fā)單位聯(lián)系，如遇該單位員工辦卡需提前開(kāi)立證明文件。持續(xù)加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)關(guān)部門(mén)的合作，及時(shí)針對(duì)公安機(jī)關(guān)移交的涉案賬戶及線索進(jìn)行排查。以安徽省可疑賬戶灰名單庫(kù)為依托，建立“斷卡”行動(dòng)常態(tài)化運(yùn)作機(jī)制，堅(jiān)決斬?cái)嗖环ǚ肿永勉y行賬戶實(shí)施詐騙的犯罪鏈條。
