2022年06月08日15:35來源：E滁州理財點擊量：948次編輯：楊雨欣
當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，為加強個人涉案賬戶治理，切實保障客戶資金安全，連日來，工行滁州全椒支行營業(yè)室開展了防范電信網(wǎng)絡詐騙同業(yè)調(diào)研活動，學習同業(yè)先進做法，認真貫徹落實上級行涉案帳戶防控要求，加強對個人賬戶開戶審查力度，遏制非法開立銀行賬戶，全力筑牢防范電信網(wǎng)絡詐騙的銀行防線，助力區(qū)域經(jīng)濟金融健康發(fā)展。
一是上下聯(lián)動，各司其職。網(wǎng)點現(xiàn)場主管做好客戶身份識別、監(jiān)測結果處置、懲戒機制等措施的落地與執(zhí)行；臨柜服務人員做好客戶盡職調(diào)查和相關情況的核實工作，開展打擊電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動，及時上報工作中遇到的問題，做好客戶安撫及解釋工作。
二是源頭治理，嚴格把關。從嚴管理新開賬戶，加強客戶身份識別和辦卡真實意愿核實，加強盡職調(diào)查和加強新開賬戶風險控制。在客戶辦理借記卡開戶、激活、換卡、升降級前，提示銀行賬戶買賣風險及懲戒措施，簽署法律責任風險告知書。認真落實“五問兩查”核查，全面了解客戶開戶真實意愿。凡非本地籍用戶開戶需提供在本地居住、務工、就學等相關輔助證明，同時加強該賬戶交易方面的監(jiān)測。對不滿16周歲、70歲以上的中國居民申請簽約網(wǎng)絡金融業(yè)務，及非本地籍用戶開通電子渠道加強盡職調(diào)查。同時加強手機號碼實名情況核驗、手機號碼入網(wǎng)時間核驗。
三是區(qū)分重點，全面排查。加強對存量借記卡客戶的風險排查，對存在疑點賬戶進行重點排查，必要時專人上門開展盡職調(diào)查。
