2025年06月27日09:16來源：E滁州理財點擊量：3,082次編輯：王雨萌
2025年5月22日，滁州工行全椒支行營業(yè)室柜面憑借銀行卡風險管控機制，成功攔截一起以“跨境轉賬手續(xù)費”為幌子的貸款詐騙案件，及時阻斷客戶梁某向可疑賬戶轉賬，避免其資金損失，這是該行通過常態(tài)化反詐培訓提升一線風控效能的又一典型案例。
當日下午，客戶梁某辦理貸款提款稱需支付“跨境轉賬手續(xù)費及生活費”，工行全椒支行營業(yè)室網點副主任按照‘三必核’要求，發(fā)現其無法提供身份驗證、轉賬邏輯矛盾，且聊天記錄含疑似詐騙話術，工作人員對異常特征的敏銳識別，一邊穩(wěn)住梁某情緒，向其耐心講解常見詐騙套路，提醒其警惕風險，一邊迅速啟動了應急機制，聯系屬地反詐中心，并協助警方收集相關證據。警方核實后告知，這所謂“200萬美元轉賬”是詐騙團伙虛構洗錢場景，目的為誘導受害人墊付資金，同時對該行從發(fā)現異常到攔截資金僅用時20分鐘的效率表示贊揚。
工作人員之所以能對這些異常特征迅速做出判斷，得益于支行每周‘反詐微課堂’的實戰(zhàn)培訓，通過模擬詐騙話術、拆解資金鏈異常特征等實戰(zhàn)化培訓，強化員工對一些風險信號的敏感度。今年以來，該行通過“人機協同”模式（人工核查+智能風控系統(tǒng)）已攔截詐騙跨境詐騙資金超80萬元。
滁州工行將風險防控嵌入業(yè)務流程細節(jié)，彰顯了金融機構守護群眾“錢袋子”的主動作為。面對跨境詐騙技術化、場景化的挑戰(zhàn)，唯有持續(xù)升級“科技+人文”防御體系，方能筑牢金融安全防線。（卓興節(jié)）
工行提示：跨境轉賬需通過正規(guī)渠道，警惕“墊付手續(xù)費”“借用賬戶”等話術，轉賬前務必核實身份及資金合規(guī)性。
