2023年09月01日16:55來源：E滁州理財點擊量：1,052次編輯：趙倩倩
為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動頻，保護(hù)人民群眾生命財產(chǎn)安全，習(xí)近平總書記對打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強調(diào)，要堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)勢態(tài)。
在電信詐騙防控體系中，切斷犯罪份子資金轉(zhuǎn)移渠道，阻止詐騙分子開立銀行賬戶具有十分重要的作用。工行滁州天長支行將電信詐騙防控治理作為政治任務(wù)高度重視，壓實主體責(zé)任、強化部門聯(lián)動，保障資源投入、強化科技應(yīng)用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
一是優(yōu)化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質(zhì)風(fēng)險為原則，加強開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶設(shè)置合理的賬戶支付限額，在防范風(fēng)險的同時，滿足人民群眾的金融服務(wù)需求。
二是發(fā)揮科技優(yōu)勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風(fēng)控體系，研發(fā)人工智能模型實現(xiàn)賬戶全生命周期風(fēng)險監(jiān)控；依托“融安e信”實現(xiàn)對涉詐黑名單的交易預(yù)警；基于企業(yè)級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。三是開展聯(lián)防聯(lián)控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網(wǎng)絡(luò)查控，實現(xiàn)在線查詢、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國家反詐中心構(gòu)建模型，有效識別可疑賬戶；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預(yù)警。四是加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內(nèi)外媒體發(fā)布防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
下一步， 工行滁州天長支行將踐行以人民為中心的發(fā)展理念，持續(xù)提升個人銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險管理質(zhì)效，建立個人銀行賬戶服務(wù)長效機制，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，守護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。（甘文倩）
