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      工行滁州分行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成效顯著

      2023年05月30日09:11來源:E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量:1,035次編輯:許凌

      今年以來,工行滁州分行按照市人民銀行、市銀保監(jiān)分局和公安部門的統(tǒng)一部署,持續(xù)加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶治理力度,努力營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境,取得明顯治理成效。截至4月末,該行涉案賬戶占比全市銀行業(yè)最低。


      增強(qiáng)政治責(zé)任,在“合”字上下功夫。該行提高政治站位,增強(qiáng)責(zé)任擔(dān)當(dāng),將“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”作為重要的政治任務(wù)抓緊抓實(shí),按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”原則,嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理和限額規(guī)范化管理,各專業(yè)部門加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng),形成工作合力,堅(jiān)決完成上級(jí)行和監(jiān)管部門下達(dá)的涉案賬戶治理目標(biāo)。


      加強(qiáng)源頭治理,在“嚴(yán)”字上下功夫。嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)提示、電話回訪和分級(jí)分類等制度,開戶前嚴(yán)格做到“五問兩查”,確保客戶信息完整、真實(shí)。同時(shí)嚴(yán)格簽署《個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》,對(duì)新開戶及時(shí)安排電話回訪,對(duì)于電話無人接聽、關(guān)機(jī)、無法接通等可疑情況,立即采取賬戶管控措施。嚴(yán)格落實(shí)對(duì)高低齡、異地客戶以及異常開戶、集中開戶、通過自助設(shè)備開戶的審核把關(guān),同時(shí)建立涉案賬戶倒查追責(zé)和獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。


      加大賬戶排查,在“清”字上下功夫。通過大數(shù)據(jù)“畫像”,持續(xù)推動(dòng)“一人多戶”、“長(zhǎng)期不動(dòng)戶”、“長(zhǎng)期未啟用卡”等存量賬戶清理,對(duì)可疑賬戶及其開立人名下的其他賬戶進(jìn)行深入分析,對(duì)已管控的賬戶做好客戶身份和賬戶用途調(diào)查,對(duì)可疑賬戶采取引導(dǎo)銷戶、降級(jí)、下調(diào)交易限額等措施強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)賬戶解控管理。


      加大反詐宣傳,在“防”字上下功夫。積極配合人民銀行、公安機(jī)關(guān)開展反詐法宣傳,持續(xù)提升員工反詐法律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)“主陣地”優(yōu)勢(shì),通過LED屏幕滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、廳堂屏幕播放宣傳視頻、張貼宣傳海報(bào)等形式,講解新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法典型案例,告知出租、出借、出售銀行賬戶的社會(huì)危害性,提升社會(huì)公眾防騙意識(shí)。通過官方網(wǎng)站、公眾號(hào)、手機(jī)客戶端等平臺(tái)加大線上宣傳,營(yíng)造全民反詐的良好氛圍。(劉永倉)