2023年05月30日09:11來(lái)源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,045次編輯：許凌
今年以來(lái)，工行滁州分行按照市人民銀行、市銀保監(jiān)分局和公安部門的統(tǒng)一部署，持續(xù)加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶治理力度，努力營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境，取得明顯治理成效。截至4月末，該行涉案賬戶占比全市銀行業(yè)最低。
增強(qiáng)政治責(zé)任，在“合”字上下功夫。該行提高政治站位，增強(qiáng)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，將“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”作為重要的政治任務(wù)抓緊抓實(shí)，按照“誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理和限額規(guī)范化管理，各專業(yè)部門加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，形成工作合力，堅(jiān)決完成上級(jí)行和監(jiān)管部門下達(dá)的涉案賬戶治理目標(biāo)。
加強(qiáng)源頭治理，在“嚴(yán)”字上下功夫。嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)提示、電話回訪和分級(jí)分類等制度，開(kāi)戶前嚴(yán)格做到“五問(wèn)兩查”，確?？蛻粜畔⑼暾?、真實(shí)。同時(shí)嚴(yán)格簽署《個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，對(duì)新開(kāi)戶及時(shí)安排電話回訪，對(duì)于電話無(wú)人接聽(tīng)、關(guān)機(jī)、無(wú)法接通等可疑情況，立即采取賬戶管控措施。嚴(yán)格落實(shí)對(duì)高低齡、異地客戶以及異常開(kāi)戶、集中開(kāi)戶、通過(guò)自助設(shè)備開(kāi)戶的審核把關(guān)，同時(shí)建立涉案賬戶倒查追責(zé)和獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。
加大賬戶排查，在“清”字上下功夫。通過(guò)大數(shù)據(jù)“畫像”，持續(xù)推動(dòng)“一人多戶”、“長(zhǎng)期不動(dòng)戶”、“長(zhǎng)期未啟用卡”等存量賬戶清理，對(duì)可疑賬戶及其開(kāi)立人名下的其他賬戶進(jìn)行深入分析，對(duì)已管控的賬戶做好客戶身份和賬戶用途調(diào)查，對(duì)可疑賬戶采取引導(dǎo)銷戶、降級(jí)、下調(diào)交易限額等措施強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)賬戶解控管理。
加大反詐宣傳，在“防”字上下功夫。積極配合人民銀行、公安機(jī)關(guān)開(kāi)展反詐法宣傳，持續(xù)提升員工反詐法律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)“主陣地”優(yōu)勢(shì)，通過(guò)LED屏幕滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)、廳堂屏幕播放宣傳視頻、張貼宣傳海報(bào)等形式，講解新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法典型案例，告知出租、出借、出售銀行賬戶的社會(huì)危害性，提升社會(huì)公眾防騙意識(shí)。通過(guò)官方網(wǎng)站、公眾號(hào)、手機(jī)客戶端等平臺(tái)加大線上宣傳，營(yíng)造全民反詐的良好氛圍。（劉永倉(cāng)）
