2023年05月30日09:06來(lái)源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,068次編輯：許凌
在工行滁州定遠(yuǎn)支行營(yíng)業(yè)部理財(cái)室，有一位中等身材，皮膚白皙，面龐嬌美，帶著眼鏡，精明能干的財(cái)客經(jīng)理。她就是剛剛在2023年一季度因業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)突出被工行滁州分行表彰為優(yōu)秀財(cái)富客戶經(jīng)理的劉穎穎。今年一季度，她個(gè)人累計(jì)銷售期交保險(xiǎn)122萬(wàn)，躉交保險(xiǎn)480萬(wàn)，動(dòng)員定期存款2200萬(wàn)，三方存管70戶，二維碼商戶78戶……其中保險(xiǎn)業(yè)績(jī)是她個(gè)人歷史同期業(yè)績(jī)的5倍。
時(shí)間回?fù)艿?023年年初，定遠(yuǎn)支行召開“大干一季度，誓奪開門紅”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上，劉穎穎作為營(yíng)業(yè)部的財(cái)富客戶經(jīng)理聽(tīng)得格外認(rèn)真、記得分外清楚，肩上的擔(dān)子也最重，任務(wù)也最多。但是，她暗下決心，化壓力為動(dòng)力，心中默默發(fā)誓：作為一名專職財(cái)富客戶經(jīng)理，為了集體榮譽(yù)必須完成上級(jí)安排的各項(xiàng)任務(wù)。
合理組合，最大優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置。理財(cái)師最擅長(zhǎng)講的一句話，“雞蛋不要放在一個(gè)籃子里。”一次，在與一位中年女性客戶溝通過(guò)程中，劉穎穎了解到客戶有可流動(dòng)資產(chǎn)82萬(wàn)元，孩子已大學(xué)畢業(yè)分配工作，并在外地已購(gòu)房，愛(ài)人是學(xué)校老師，自己經(jīng)營(yíng)一家小型超市，目前的想法就是讓財(cái)富保值增值。了解客戶的情況后，劉穎穎隨即提出針對(duì)性財(cái)富配置方案：40萬(wàn)存三年定期大額存單，10萬(wàn)存7天通知存款，30萬(wàn)存期交保險(xiǎn)，客戶欣然答應(yīng)。后來(lái)，該客戶高度信賴劉穎穎，進(jìn)而把個(gè)人大部資產(chǎn)托付給工商銀行定遠(yuǎn)支行打理。
盡職履責(zé)，傾心做好客戶資源維護(hù)。網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)每天會(huì)推出管戶客戶資金到期名單，這些大都是優(yōu)質(zhì)或潛力客戶，理財(cái)經(jīng)理一方面要實(shí)時(shí)關(guān)注，另一方面要及時(shí)聯(lián)系客戶，提醒客戶及時(shí)做好理財(cái)資金的銜接。劉穎穎每天班前班后都會(huì)查看系統(tǒng)提醒，及時(shí)聯(lián)系客戶，在做好提醒的同時(shí)了解客戶的真實(shí)想法。2月17日，一名客戶100萬(wàn)元定期到期，劉穎穎當(dāng)即打電話與客戶溝通，并介紹我行存款及保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶表示原計(jì)劃將到期存款全部轉(zhuǎn)入外地，后來(lái)聽(tīng)了劉穎穎的細(xì)心介紹，不僅沒(méi)有將資金轉(zhuǎn)出，還將他行100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入我行，購(gòu)買了我行代理的躉交保險(xiǎn)200萬(wàn)元。
雙周不歇，全心撲在外拓場(chǎng)景營(yíng)銷。良好業(yè)績(jī)不是天上掉下來(lái)的，而是要靠點(diǎn)滴積累，以真誠(chéng)換真心，才能贏得客戶的信任。一滴耕耘一份收獲，劉穎穎正是通過(guò)點(diǎn)滴汗水付出和辛勤工作，不僅贏得了一批忠實(shí)客戶，而且也創(chuàng)造了營(yíng)銷佳績(jī)。今年以來(lái)，劉穎穎沒(méi)有休息一個(gè)完整的雙休日，甚至連春節(jié)也是在網(wǎng)點(diǎn)度過(guò)的。她積極參加網(wǎng)點(diǎn)組織的外拓場(chǎng)景營(yíng)銷活動(dòng)，用敏銳雙眼尋找商機(jī)。3月18日，在定遠(yuǎn)縣城天裕國(guó)際電動(dòng)車大市場(chǎng)營(yíng)銷商戶二維碼過(guò)程中，得知客戶經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金不足，劉穎穎用過(guò)硬的業(yè)務(wù)知識(shí)向客戶推薦我行的商戶貸和E抵快貸，經(jīng)過(guò)對(duì)比客戶發(fā)展我行的產(chǎn)品不僅利率優(yōu)惠，而且服務(wù)貼心，隨后客戶還發(fā)動(dòng)周圍的其他商戶也在我行開戶辦理了存款等業(yè)務(wù)。
問(wèn)渠哪得清如許，為有源頭活水來(lái)。劉穎穎正是堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，想客戶之所想，急客戶之所急，以溫馨服務(wù)提升廣大客戶的體驗(yàn)，更好地滿足廣大客戶的金融服務(wù)需求，才贏得客戶們的普遍贊譽(yù)，也讓扎根于人民的金融之花越開越艷。
