2023年04月21日15:06來源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,523次編輯：單敏
4月12日，工行滁州全椒支行利用晨會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)警示案例，通過運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)警示的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)運(yùn)營管理水平。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)。組織轄內(nèi)各級(jí)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)制度管理要求，確保員工全面準(zhǔn)確掌握單位賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)流程和管理要求，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，從而使單位結(jié)算賬戶日常管理工作合規(guī)。
二、做好盡職調(diào)查管理。應(yīng)把控好盡職調(diào)查工作的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，做好單位結(jié)算賬戶開立、變更等相關(guān)業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作。要通過多種調(diào)查方式，對(duì)客戶的真實(shí)意愿、開戶用途、實(shí)際經(jīng)營狀況等進(jìn)行核實(shí)，確保賬戶開戶和存續(xù)的有效性。
三、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控。針對(duì)可疑風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要立即采取加強(qiáng)性盡調(diào)，及時(shí)將盡職調(diào)查結(jié)果進(jìn)行反饋，對(duì)問題賬戶采取管控措施，嚴(yán)防外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移。
