2023年02月22日10:54來(lái)源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,388次編輯：趙倩倩
為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，遏制銀行卡涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的高發(fā)勢(shì)頭，壓緊、壓實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，工行滁州來(lái)安支行積極開(kāi)展涉案賬戶(hù)治理工作。
一是加大賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核力度。各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格開(kāi)展賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核，堅(jiān)持“多看多問(wèn)”，切實(shí)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，做到“了解你的客戶(hù)”。嚴(yán)格審核申請(qǐng)人身份信息、地址信息、手機(jī)號(hào)碼信息，了解開(kāi)戶(hù)目的和用途，綜合判斷開(kāi)戶(hù)合理性，并留存相關(guān)工作記錄。加強(qiáng)自助發(fā)卡機(jī)等自助設(shè)備開(kāi)戶(hù)管理，除開(kāi)展必要性審核外，還注重加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)人身份、聯(lián)系電話、開(kāi)戶(hù)目的等要素核實(shí)。同時(shí)嚴(yán)格按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，認(rèn)真履行告知義務(wù)，開(kāi)展賬戶(hù)“全生命”周期盡職調(diào)查。
二是常態(tài)化開(kāi)展存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排控。實(shí)行存量賬戶(hù)排查常規(guī)化，有效處置清理排查核驗(yàn)不通過(guò)的賬戶(hù)，實(shí)行高風(fēng)險(xiǎn)存量賬戶(hù)精準(zhǔn)治理。全面采取引導(dǎo)客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)、降低賬戶(hù)類(lèi)別、暫停非柜面業(yè)務(wù)等管控措施，對(duì)存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)化管控。
三是嚴(yán)肅開(kāi)展涉案賬戶(hù)倒查核查。收到人民銀行下發(fā)的涉案賬戶(hù)名單后，及時(shí)組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)涉案賬戶(hù)開(kāi)立、客戶(hù)身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、對(duì)賬等全流程業(yè)務(wù)開(kāi)展倒查，按要求向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送倒查情況。
四是加大對(duì)涉案賬戶(hù)懲戒力度。對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)的單位或個(gè)人，嚴(yán)格按照人民銀行總行統(tǒng)一部署，對(duì)其實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)或支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。
五是持續(xù)開(kāi)展警示宣傳教育活動(dòng)。各網(wǎng)點(diǎn)大力宣傳《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，向易受騙群體開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳，重點(diǎn)針對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群，深入開(kāi)展買(mǎi)賣(mài)個(gè)人身份證件、賬戶(hù)、收款碼等的危害性及懲戒措施等系列宣傳教育。
六是積極穩(wěn)妥處置客戶(hù)投訴。積極穩(wěn)妥推進(jìn)存量個(gè)人銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，耐心做好相關(guān)溝通解釋?zhuān)槙辰饪睾蜕暝V渠道。（金周曼）
